Противодействие мошенникам: как Нурбанк помог клиенту сохранить средства

Благодаря своевременному вмешательству специалистов банка клиенту удалось избежать перевода денежных средств злоумышленникам.

Когда технологии защищают деньги, мошенники атакуют человека

Несмотря на развитие цифровых технологий, многоуровневых систем защиты и многофакторной аутентификации, средства клиентов в банках остаются надежно защищенными от прямого доступа злоумышленников. В этих условиях мошенники все чаще делают ставку не на взлом систем, а на психологическое воздействие, используя методы социальной инженерии. Например, злоумышленники представляются сотрудниками банков, коммунальных служб, "служб безопасности" или правоохранительных органов и вынуждают людей принимать спонтанные и необдуманные решения.

Сигналы, которые не остались незамеченными

Подобный инцидент произошел в филиале Нурбанка в Петропавловске. В отделение обратился постоянный клиент, поведение которого резко отличалось от привычного: обычно спокойный и вежливый, в этот раз он был раздражителен и настойчиво требовал срочно снять деньги с депозита, причем определенными купюрами.

Как отмечают сотрудники банка, подобные признаки входят в перечень типичных индикаторов возможного мошенничества, которые рассматриваются на внутренних обучающих тренингах. Кассир обратила внимание на ситуацию и оперативно привлекла менеджера, а затем и специалистов сектора безопасности. Выслушав клиента, специалисты Нурбанка объяснили, что его пытаются обмануть. Позже это подтвердили также и сотрудники полиции, которые были привлечены в ходе разбирательства.

Как выяснилось, злоумышленники использовали данные одного из интернет-магазинов, где клиент ранее совершал покупки. Представившись сотрудниками правоохранительных органов, они сообщили о якобы раскрытой преступной группе, куда входили продавцы упомянутой торговой интернет-площадки, услугами которых некогда пользовался клиент. Поэтому клиенту полагается компенсация, а также в случае определенного "содействия следствию" клиенту обязательно положено поощрение за помощь в поимке опасных преступников.

Для этого, по их словам, необходимо было срочно перевести деньги через платежный терминал. Что пообещали и в каком объеме, не так важно. Главное, что клиент буквально примчался в отделение, пытался снять и отправить свои сбережения срочно, обязательно до завершения рабочего дня. Давление усиливалось фактором времени, ведь все действия происходили в конце рабочего дня, когда у клиента практически не оставалось времени на обдумывание.

По словам специалистов банка, это одна из распространенных схем: мошенники требуют срочно перевести деньги, угрожая негативными последствиями в случае отказа или промедления. При этом после первого перевода давление, как правило, не прекращается, злоумышленники снова и снова пытаются получить от жертвы максимальную сумму.